从中国大陆 A 股赚取稳定收益的科学方法论实践验证报告

2023-10-2821:30:40 发表评论

摘要

今年三月份，伯衡君曾经撰写了一篇在股票投资市场赚取稳定收益的科学方法论，不是一夜暴富那种，而是持续稳定地赚取收益，年化收益 5% 以上。即假如你投入了 1 万元成本，可以赚取 500 元以上。都说理论指导实践，只有经过验证的理论才具有可行性，而伯衡君经过两年的投资验证，证实这条理论在中国大陆 A股也适用，这篇文章就是做出的实践验证报告……

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开篇寄语

今年三月份，伯衡君曾经撰写了一篇在股票投资市场赚取稳定收益的科学方法论，不是一夜暴富那种，而是持续稳定地赚取收益，年化收益 5% 以上。即假如你投入了 1 万元成本，可以赚取 500 元以上。都说理论指导实践，只有经过验证的理论才具有可行性，而伯衡君经过两年的投资验证，证实这条理论在中国大陆A股也适用，这篇文章就是做出的实践验证报告。

前情提要

《股票市场赚取稳定收益（非一夜暴富）的科学方法论》

内容详情

首先，我再一次强调我为在中国大陆A股所做的理论总纲：

1. 股票投资是一项长期投资活动，耐心持有，中国大陆 A 股市场尤其如此
2. A 股市场盈利方式有低买高卖，可转债，股票分红
3. 择股首选未来发展潜力高，次选分红高，不选亏损过大和夕阳产业股票
4. 高抛低吸，不断做低成本，不到万不得已不轻易清仓股票

而依据此总纲指导下的操作，收益情况如下：

2021 年 11 月 15 日投入第一笔资金，到年终 2021 年总体收益 366 元，投入 5000 元左右，收益率为 7.32%。此时尚未构建财富增值攻略系统中的选股策略，都是按照新闻热点和技术面分析。

2022全年总体收益 1084 元，在原有基础上增加 15000 元左右，收益率为 5.42%。

2023年截止到 10 月 27 日，在原有基础上增加 30000 元左右，自此亲戚的 50000 元都已经投放市场，该年目前总体收益为 2849，收益率为：5.70%。

而总体收益情况如下：

从 2021 年 11 月 15 日到 2023 年 10 月 27 日，总体收益为 4299.29，总体收益率为 8.60%，考虑到距离 11 月 15 日还有一段时间，达成年化 5% 的可能性还是很高的。

在 2022 年中旬开始按照理论总纲投资后，走势相当平稳，最大回撤也在 10% 以内。

因为选择的投资标的都是有业绩支撑，回撤一定水平后，相对恢复失地。

选股策略

我在自制的财富增值攻略系统中，几乎把所有的中国A股的上市公司都进行了一番分析，基本上可以从三个维度来看：盈利预期、分红预期和未来发展预期。

每个维度又分为低预期、中预期和高预期。

那么构成的组合就是：

盈利预期：低预期、中预期和高预期
分红预期：低预期、中预期和高预期
未来发展预期：低预期、中预期和高预期

其中，以未来发展预期为主，主要看企业所处的行业，以及它本身所处的阶段；比如房地产可以划分到低预期阶段，而 AI 就可以划分到高预期阶段，食品饮料可以划分到中预期等，虽然看似是个很主观的评价，却和整个社会经济发展一致，具备客观性。

根据未来发展预期，即使目前看其盈利很高，但如果属于低预期的企业，是随着时间发展，其盈利预期也会变低，以万科 A 为例，虽然目前它的盈利很高，但是了解到目前的市场以及未来可以遇见的情况下，盈利预期基本上只能是为中预期或者低预期。

而分红预期，与未来发展预期以及盈利预期息息相关，且与历史分红习惯也有关系。如果该公司常年不分红，请不要购买该家公司的股票，或者断断续续隔几年才分一次，都可以通通归为低预期。正常的一年年报分红一次的，可以归为中预期。而当每年分红超过一次的，可以划分为高预期。

理论上，自然是三个都是高预期的才是最好的投资标的，但是在实际中，几乎很少很少，所以能有两个高预期的就很不错了。

然后在它价格足够低的时候购入，并长期持有，稳妥的一种方法是在其平台震荡的时候，选择在接近前期底部的相对位置进行建仓。

我的建议

从伯衡君的选股来说，获取稳定收益的方法基本可以概括为三种，一是通过公司分红，二是通过公司股票的高抛低吸，三是通过打新债、新股。

为何选分红高的股票：这个相当于是去银行存定期存款，在可预见的将来基本不可能倒闭，而且持续为你带来利润。假设它的年化分红利息率为 6%，那么坚持 16 年后，相当于当初你的资产翻了一倍。高分红股票推荐如下：
- 三桶油：中国石油，中国石化，中国海油
- 三大电信运营商：中国移动，中国联通，中国电信
- 四大银行：中国银行，中国工商银行，中国农业银行（首推），中国建设银行
为何通过公司股票的高抛低吸：虽然分红高的股票能够让你保证一定的收益底限，但是在股价大涨大跌间，如果不去操作，会流失很多时间成本。这里以农业银行为例，假如在中国农业银行 2.82 价格时买入了 10000 股，之后股价上涨到了 3.24，此时，股价大约上涨了 20% 左右，就可以进行高抛的行为，将获得的收益落袋为安。等待它股价回落后，再次购入一定数量的股票，等待下一次机会，这样高抛低吸，不断做低成本，获得实际利润，以及拉低持仓成本。
打新债、新股：即申购可转债，目前的状况是基本稳赚不赔，所以获得资格后，一定要及时申购；而打新股则不一定，有可能一开盘即大跌，所以在申购的时候，请一定要看它的三个预期。

同时，也不能忽略消息面的信息，我在财富增值攻略系统中，制作的一个爬虫系统，可以批量爬取各种消息，其中就有大部分是财经资讯，通过各种财经消息中，获得可能的投资商机。